关于跨境汇款业务风险管理中的题目有哪些，“跨境汇款业务风险管理中”的答案是什么。

1、个人国际汇款业务中的基本业务包括以下（）

• A：国.际速汇业务
• B：银邮汇款业务
• C：邮政汇款业务
• D：跨境汇款业务

答 案：ABC

2、农发行洗钱高风险业务包括但不限于（A）、跨境交易业务、非面对面业务（）

• A：现金交易业务
• B：转账业务
• C：电汇业务
• D：跨境汇款业务

答 案：A

3、关于跨境汇款业务，以下说法正确的是（）

• A：账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息
• B：账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息
• C：账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
• D：账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息

答 案：C

4、目前已在省行业务处理中心集中处理的业务有（）

• A：借记卡换卡不换号业务
• B：个人资信证明开立
• C：跨境汇入汇款涉敏甄别
• D：跨境汇出汇款涉敏甄别

答 案：BC

5、目前，我行开办的分支机构国际业务种类包括（）

• A：外汇同名汇入汇款业务
• B：对公结汇业务
• C：单证中心业务
• D：跨境人民币业务

答 案：ABC

6、关于跨境外币汇入汇款业务，原汇入业务已入账至内部账户，且在汇款登记簿中“核销状态”为的业务才可以办理主动退汇（）

• A：已入账
• B：已勾对
• C：已核销
• D：已清算

答 案：C

7、根据业务管理需要，个人跨境汇款如因收款人信息等有误导致无法入账并需退回的，使用业务类型办理。？（）

• A：退汇（A105）
• B：现金汇款（A108）
• C：国库汇款（A102）
• D：委托收款（划回）（A109）

答 案：A

8、对公外汇业务功能向网点下沉的指导原则包括（）

• A：分类指导
• B：全面覆盖
• C：对公跨境汇款（含跨境人民币汇款）
• D：外汇存款

答 案：ABC

9、跨境人民币付款的退款收入，应提供跨境业务人民币结算汇款说明，其中金额填写负数（）

• A：对
• B：错

答 案：A

10、办理普通汇兑、现金汇款、跨境支付、缴费业务等都需要录入附加数据（）

• A：正确
• B：错误

答 案：B

11、跨境人民币汇款业务“清算渠道”栏位选择“7-跨境人民币支付系统（CIPS）”的前提条件（）

• A：A:收款行为CIPS系统直参分支机构
• B：B:收款行为CIPS系统间参的分支机构
• C：C:收款行为CIPS系统直参分支机构开立账户的银行
• D：D:收款行为CIPS系统间参分支机构开立账户的银行
• E：E:收款行为CIPS系统通汇非来账机构银行

答 案：ABCD

12、个人跨境汇款时，汇款人与收款人的汇款频次相同（）

• A：A：正确
• B：B：错误

答 案：A

13、根据外汇业务的持续识别规定，个人跨境外汇汇款超过外汇管理规定限额的，须按照外汇管理相关政策审核证明材料（）

• A：单笔交易
• B：多笔交易
• C：当日累计交易
• D：多日累计交易

答 案：C

14、下列哪些是温州银行自助终端专有业务（）

• A：转账汇款
• B：查询业务
• C：签约管理
• D：缴费业务

答 案：C

15、根据反洗钱要求，跨境汇款应提供详细的汇款人信息。下列汇款人信息中，不属于必须提供的信息（）

• A：名称|
• B：手机号|
• C：账号|
• D：地址

答 案：B

16、单笔5000美元以上跨境汇款可以自动入账（）

答 案：B

17、按支付结算业务对公共交易的规定，在汇款扣账业务的交易处理中，查询扣账流水的明细信息或处理状态的正确系统操作是（）。

• A：“[492009]汇款扣账业务-汇款业务现金收款“交易
• B：“[492009]汇款扣账业务“交易
• C：“[492009]汇款扣账业务-查询汇款业务扣账流水“交易
• D：“[492009]汇款扣账业务-汇款扣账业务修改“

答 案：C

18、人民币跨境汇款业务，受理柜员需在结算凭证上标注业务类型、业务种类，以及端到端标识号（可填写该笔业务的业务编号）。

答 案：A

19、一带一路建设要完善风险应对和危机处置制度安排，构建区域性金融风险预警系统，形成应对（）的交流合作机制

• A：应急管理
• B：金融危机
• C：跨境风险
• D：危机处置

答 案：CD

20、对于特殊业务类型的交易频率，银行业金融机构可关注开（销）户数量、（）大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。

• A：非自然人
• B：自然人
• C：非自然人与自然人
• D：非自然人之间

答 案：C